SHCP emite lineamientos para manual antilavado
La dependencia asegura que los lineamientos sólo deberán considerarse una guía para auxiliar a las instituciones financieras en la elaboración de su manual, el cual puede tener características especiales considerando el tipo de productos y servicios que ofrecen a sus clientes o usuarios.
Recomienda incluir políticas de identificación o conocimiento de sus clientes o usuarios antes de celebrar contratos con ellos.
También aconseja elaborar reportes sobre transferencias internacionales de fondos, de operaciones en efectivo con dólares de Estados Unidos, o cualquier otro tipo de reporte, y enviarlos en tiempo y forma a las autoridades respectivas.
Respecto a la confidencialidad, sugiere a los directivos, funcionarios, empleados y apoderados de la sociedad mantengan estrictas medidas de control y confidencialidad sobre las operaciones que realizan, así como del contenido de los reportes.
El manual PLD/FT deberá ser revisado y actualizado por las instituciones tantas veces sea necesario, con base en aspectos como nuevos productos o servicios que ofrezca la sociedad, zonas geográficas en la que preste dichos servicios, tipo de moneda utilizada, entre otros.
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) difundirá los lineamientos que las firmas deberán cumplir para prevenir operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo, entre los cuales se encuentran los sistemas automatizados y los informes anuales de auditoría. (NTX)
